Grâce à une série d’audacieuses réformes, l’Algérie s’apprête à quitter définitivement la liste grise du Groupe d’action financière (GAFI).
Une avancée majeure qui propulsera le pays sur l’échiquier financier international et lui redonnera la place qu’il mérite. Depuis octobre 2024, l’Algérie a enclenché une véritable course de vitesse pour se conformer aux exigences internationales. Le président Abdelmadjid Tebboune lui-même a récemment annoncé, devant les médias, la sortie imminente du pays de cette liste contraignante.
Une promesse portée par une volonté politique sans faille et une collaboration étroite avec le GAFI et son antenne régionale pour le Moyen-Orient et l’Afrique du Nord (MENA).
La machine algérienne s’est mise en branle sur tous les fronts : législatif, administratif et technique.
Le pays a renforcé son approche basée sur les risques, notamment dans les secteurs les plus sensibles, en déployant de nouveaux mécanismes de contrôle, d’évaluation et d’inspection.
L’accès aux informations relatives aux bénéficiaires réels a été amélioré, tout comme le système de déclaration des opérations suspectes. Un cadre juridique et institutionnel a également été instauré pour les sanctions financières ciblées liées au financement du terrorisme.
Les associations, sans entraver leur activité légitime, font désormais l’objet d’un suivi adapté aux risques qu’elles présentent.
La publication, au dernier Journal officiel, d’une décision du ministère des Finances est venue parachever cet imposant édifice. Ce texte fixe désormais les règles précises que doivent suivre experts-comptables, commissaires aux comptes et comptables agréés pour prévenir et combattre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive.
Ces professionnels sont désormais tenus d’identifier rigoureusement leurs clients avant toute relation contractuelle, de vérifier l’identité du bénéficiaire réel, de comprendre l’activité économique
et, le cas échéant, l’origine des fonds. Une surveillance continue de la relation professionnelle est imposée, avec une mise à jour périodique des informations pour détecter toute transaction inhabituelle ou suspecte. En interne, chaque cabinet devra désigner un responsable de la conformité, chargé de veiller à l’application des mesures de prévention, d’évaluer les risques, de contrôler l’efficacité des systèmes internes et d’assurer la formation continue du personnel.
Lors de son assemblée plénière de février 2026, le GAFI a reconnu que l’Algérie avait quasiment achevé la mise en œuvre de son plan d’action. Une visite de vérification sur le terrain a été recommandée pour s’assurer du caractère effectif et durable des réformes.
La conclusion est sans appel : l’application des réformes est désormais efficace, pérenne et soutenue par une volonté institutionnelle puissante.
F. H.
Une victoire économique en perspective: Algérie : la sortie de la liste grise du GAFI en bonne voie
